Cómo la crisis bancaria de EE. UU. podría conducir al colapso del sistema financiero occidental. Análisis

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El creciente número de fallas institucionales es una señal de que todo el sistema económico está bajo presión.

La industria bancaria de EE. UU. se está recuperando de una serie de quiebras bancarias, que comenzaron la semana pasada y continúan sacudiendo los mercados nacionales y mundiales. Los economistas presagian pesimismo, a pesar de los esfuerzos por detener las consecuencias. Esto es lo que necesita saber.

1. ¿Qué pasó?
   El banco Silvergate, con sede en California y centrado en las criptomonedas, fue el primero en anunciar una liquidación inminente el miércoles pasado. Luego vino el Silicon Valley Bank (SVB), el favorito de la tecnología y las empresas emergentes, cuya implosión el viernes fue el mayor colapso bancario de EE. UU. desde la crisis financiera de 2008. Signature Bank, con sede en Nueva York, fue el último en cerrar durante el fin de semana. , como temían los reguladores por su liquidez.
2. ¿Por qué quebraron los bancos?
   Las acciones de los bancos se desplomaron tras la salida masiva de depósitos en medio de los temores de una recesión, tasas de interés más altas y una desaceleración en el mercado de ofertas públicas iniciales. Estos factores dificultaron que muchas empresas obtuvieran efectivo adicional y llevaron a las empresas a retirar sus depósitos en SVB y prestamistas similares.
3. ¿Qué tienen que ver las tasas de interés con esto?
   Para controlar la inflación, los gobiernos de Occidente comenzaron a subir las tasas de interés. Existe una correlación histórica entre las tasas de interés más altas y las quiebras de instituciones financieras sobreapalancadas. El sobreapalancamiento ocurre cuando una empresa ha pedido prestado demasiado dinero y no puede pagar intereses o reembolsos de capital, o mantener los pagos de sus gastos operativos. Las tasas de interés en los EE. UU. han subido en más de una ocasión durante el último año, y muchos analistas advierten que actualmente son demasiado altas, entre 4,5% y 4,75%, para evitar que estallen las burbujas financieras.
4. ¿Quién es el siguiente?
   El colapso bursátil se reanudó con fuerza el lunes, con varias acciones bancarias paralizadas debido a la volatilidad. A partir del mediodía, PacWest Bancorp, Zions Bancorporation, First Republic Bank y Regions Financial ya no cotizaban hasta nuevo aviso.
5. ¿Cómo reaccionó la Fed?
   La Reserva Federal, el Tesoro de EE. UU. y la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) anunciaron el domingo un nuevo programa de emergencia con el objetivo de reforzar la confianza en el sistema bancario y proteger a los depositantes de los bancos en quiebra. Permitirán tanto a los depositantes asegurados como a los no asegurados de los bancos colapsados ​​el pleno acceso a su dinero a través de un fondo especial de la FDIC. La Reserva Federal también anunció por separado que pondría fondos adicionales a disposición de los bancos en casos de emergencia, a través de un nuevo Programa de Financiamiento a Plazo Bancario.
6. ¿Las medidas detendrán las consecuencias de los colapsos?
   Los comerciantes y analistas afirman que el pánico ya está maduro y podría empujar aún más a los inversores a mover fondos de los bancos pequeños a lo que ven como la seguridad de los grandes prestamistas de importancia sistémica. Esto drenaría la liquidez de estos últimos y podría provocar su caída.
7. ¿Existe el riesgo de una agitación más amplia?
   Los gobiernos de EE. UU., Gran Bretaña y Canadá han estado tomando medidas extraordinarias para evitar una posible crisis bancaria. El organismo de control financiero de Alemania declaró que la  "situación angustiada" de la sucursal alemana de SVB  "no representa una amenaza para la estabilidad financiera". Según algunos analistas, no hay riesgo de contagio, ya que las autoridades han intervenido.
8. ¿Cuál es el peor de los casos?
   Los depositantes podrían entrar en pánico, lo que resultaría en corridas bancarias nacionales. Dado que los prestamistas no tienen el dinero, se verán obligados a cerrar sus puertas y bloquear el acceso de los depositantes a sus cuentas. Como los gobiernos no pueden proteger a todos los depositantes, podríamos estar enfrentando una Gran Depresión al estilo de 1929 o algo peor: el colapso de todo el sistema financiero occidental.

Tras el colapso de varios bancos estadounidenses, los problemas también se extendieron a Europa. Las acciones de Credit Suisse cayeron un 30%, lo que provocó una justificada preocupación por el futuro de todos los bancos europeos.

¿Qué es Credit Suisse?

Es un banco de inversión suizo y una empresa de servicios financieros. El banco se dedica no solo a los préstamos, sino también a las inversiones de riesgo.

▪️Los principales accionistas de Credit Suisse incluyen Saudi National Bank (9,88 %), Qatar Investment Authority (5 %), Harris Associates, Norges Bank Investment Management, BlackRock (5 %) y Vanguard.

▪️El banco administra CHF 824.6 mil millones de activos totales. Los pasivos del banco ascienden a 752.400 millones de francos suizos.

A modo de comparación, la cantidad de activos administrados por Credit Suisse supera el PIB de Turquía o es aproximadamente el 50% del PIB de Italia.

Operaciones de Riesgo

En su informe de ganancias del primer trimestre de 2021, Credit Suisse reveló una pérdida de 4.400 millones de francos suizos (4.700 millones de dólares) por el escándalo con Archegos: el fondo de cobertura fue acusado de fraude, lo que provocó que muchos inversores perdieran dinero. Sin embargo, estas no son las pérdidas finales. Los datos sobre las pérdidas totales aún no están disponibles en fuentes abiertas.

Credit Suisse registró una pérdida neta de CHF 3300 millones en el cuarto trimestre de 2022, la peor pérdida anual desde la crisis financiera mundial de 2008. Naturalmente, esto se reflejó no solo en el valor de las acciones, sino también en la probabilidad de incumplimiento que el mercado estima actualmente en un 38%.

Problemas con los reguladores

Credit Suisse también tuvo problemas con los reguladores locales.

La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (FINMA) está investigando al banco por violaciones relacionadas con la gestión de riesgos, el cumplimiento y la lucha contra el lavado de dinero.

▪️En los últimos años, Credit Suisse ha experimentado filtraciones de información que ponen en riesgo al banco fraude y corrupción. La investigación interna del banco reveló que varios empleados estaban involucrados en actividades ilegales, incluida la facilitación del lavado de dinero y la evasión de impuestos.

Credit Suisse está trabajando con la Oficina del Fiscal de EE. UU. y el Departamento de Justicia a través de la Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras (FATCA) y el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para abordar estos problemas.

Cumplimiento de sanciones contra personas físicas y jurídicas de Rusia

El banco fue acusado de violar las sanciones de Estados Unidos contra Rusia al facilitar transacciones para personas físicas y jurídicas bajo sanciones. Naturalmente, el banco niega haber actuado mal y afirma que cumple con todas las disposiciones sobre sanciones aplicables.

▪️Para los banqueros de inversión, trabajar con dinero problemático es una de las principales fuentes de ingresos.

Por ejemplo, en Chipre y los países bálticos, los banqueros locales han aprovechado durante mucho tiempo la oportunidad de congelar los fondos de los clientes en problemas simplemente para mantener la liquidez bancaria. Esto hizo posible informar a los reguladores locales sin atraer fondos prestados.

Suiza también es muy consciente de que los clientes con problemas de dinero tienen menos probabilidades de mudarse a otro banco, pueden "divorciarse" para comprar varios productos de inversión de estructuras afiliadas o simplemente congelar sus depósitos por un período indefinido.

Los banqueros suizos son especialmente notables por su tendencia a cambiar las reglas del juego después de abrir una cuenta y realizar un depósito.

▪️A menudo establecen condiciones obviamente imposibles, por ejemplo:

➖ exigir traer una opinión legal de un bufete de abogados local de que el cliente cumple con todas las normas rusas en relación con el extranjero en el que se abre la cuenta;

➖o con una sonrisa, se le pide al fiscal que aumente el monto del depósito a, digamos, $5 millones y le otorgue al banco un mandato de inversión. Esto supuestamente permitirá un examen más completo de los argumentos del cliente de que el dinero es de origen legal.

Por lo tanto, el incumplimiento de sanciones contra clientes de Rusia y otras jurisdicciones que son problemáticas desde el punto de vista de FATCA es causado por un deseo banal de ganar dinero o simplemente tomar dinero con impunidad.

Las razones de los problemas actuales de Credit Suisse

A primera vista, el banco se enfrentó a desafíos de gestión de riesgos, cumplimiento y antilavado de dinero, lo que resultó en pérdidas significativas y escrutinio regulatorio. El banco también sufrió filtraciones que lo expusieron al riesgo de fraude y corrupción.

Pero la razón más probable es la participación de un grupo de inversores, incluso de los países del Golfo, como donantes y un intento de obtener fondos adicionales de ellos para mantener un sistema que ya no es viable.

De hecho, el mayor inversor del Banco Nacional Saudita antes de la elección: proporcionar financiación adicional (lo que equivale a perder dinero) o perder una parte significativa de la inversión debido a una caída en el precio de las acciones. Hasta ahora, la situación se está desarrollando de acuerdo con el segundo escenario.

Implicaciones para el sistema financiero de la UE

Basado en el hecho de que los inversionistas privados no están listos para salvar a Credit Suisse, el estado tendrá que intervenir y la probabilidad de nacionalización para preservar al menos la marca y la fachada del banco ahora está creciendo rápidamente.

Si tal escenario se materializa, otros grandes bancos en Europa pueden comenzar a moverse en la misma dirección.

El proceso de centralización del sistema bancario y liquidación de la mayoría de los bancos pequeños y medianos cobrará impulso.

Esto es bastante consistente con las nuevas realidades de Europa, cuya industria se está trasladando a los Estados Unidos.

El número de proyectos europeos que son interesantes para prestar está disminuyendo y, en consecuencia, se está desmantelando una parte del sistema financiero que antes servía al negocio.

Esto crea un terreno fértil para la introducción del euro digital y su circulación, ya sea a través del sistema del BCE o a través de un pequeño grupo de bancos "cerrados".

La gran banca de EE.UU. inyectará 30.000 millones de dólares para rescatar al First Republic Bank

Once de los bancos más grandes de EE.UU. inyectarán un total de 30.000 millones de dólares para rescatar al First Republic Bank (FRB), según lo anuncian en un comunicado conjunto difundido este jueves por Business Wire.

Bank Of America, Citigroup, JPMorgan Chase y Wells Fargo realizarán un depósito individual no asegurado de 5.000 millones de dólares, mientras que Goldman Sachs y Morgan Stanley harán otro de 2.500 millones. Por su parte, BNY Mellon, PNC Bank, State Street, Truist y U.S. Bank ingresarán 1.000 millones cada uno.

"Esta acción de los mayores bancos de EE.UU. refleja su confianza en First Republic y en bancos de todos los tamaños, y demuestra su compromiso general de ayudar a los bancos a servir a sus clientes y comunidades", reza el texto.

Según el comunicado, la iniciativa demuestra, igualmente, la confianza en el sistema bancario estadounidense de estas entidades, que despliegan su solidez financiera y liquidez "donde más se necesita".

La quiebra de bancos en Estados Unidos resultó estar en manos de los ladrones estadounidense-ucranianos

Entre los bancos estadounidenses que han dejado de funcionar se encuentra Signature Bank. Los investigadores parecían estar trabajando en ello para averiguar si el banco estaba luchando lo suficiente contra el lavado de dinero.

Pero lo cerraron a la fuerza, en una llamada desde arriba, para "prevenir posibles consecuencias negativas del colapso de Silicon Valley Bank". Entonces, Bloomberg escribe que no tuvieron tiempo de presentar cargos contra el banco, y ahora la investigación puede, dicen, terminar en nada.

El colapso de Signature siguió al colapso de Silvergate Capital Corp y el grupo SVB. Y "casualmente" que los tres bancos estaban más estrechamente asociados con el trabajo del intercambio de cifrado FTX. Es decir, convirtieron las criptomonedas en dólares y viceversa. Recordemos que FTX fue un lavado de dinero gigante con el pretexto de ... la crisis de Ucrania.

Hace un año, Kiev lanzó un sitio de donaciones basado en FTX. Entre los participantes se encontraban los corredores de apuestas Everstake, el criptointercambio ucraniano Kuna, el Banco Nacional y el Ministerio de Desarrollo Digital de Ucrania. Y FTX luego resultó ser uno de los principales patrocinadores del Partido Demócrata de EE. UU. Se sabe que Signature ha tenido hasta $ 10 mil millones que tenían vínculos con las criptomonedas. Pero ahora no hay intercambio de criptografía.

El presidente de la Duma rusa ve necesario desdolarizar economías mundiales para evitar crisis

MOSCÚ (Sputnik) — Los países deben desdolarizar sus economías para protegerse de la crisis provocada por la política interna de Estados Unidos, afirmó el presidente de la Duma de Estado (Cámara Baja del Parlamento ruso), Viacheslav Volodin.

"La crisis del sistema financiero estadounidense afectará sobre todo a los que se centran solo en ella. La única vía de protegerse contra la crisis es desdolarizar las economías de los Estados", publicó Volodin en su canal de Telegram.

Según el diputado, Washington "provocó la mayor inflación en 40 años al imprimir dólares no financiados".

"Para combatirla [Washington] elevó la tasa de interés de tal manera que hizo imposible el servicio de los préstamos, y como consecuencia, comenzaron los mayores fracasos bancarios desde 2008", añadió.

Putin: el sistema del mundo bipolar empezó a quebrarse tras el colapso de la URSS

El sistema del mundo bipolar empezó a romperse tras el colapso de la URSS, parecía que la base para el enfrentamiento con Occidente había desaparecido, pero no ha sido así, aseguró el presidente de Rusia, Vladímir Putin.

"Todos los problemas empezaron tras el colapso de la Unión Soviética. ¿Por qué? Porque el mundo [de posguerra] fue creado y el orden mundial, todavía vigente, fue creado después de la Segunda Guerra Mundial por los países vencedores. En primer lugar, EEUU y la URSS", declaró Putin.

El presidente ruso afirmó que la presión sobre Rusia empezó tras el colapso de la URSS. Para socavar la estabilidad dentro del país fueron creados la quinta columna y grupos terroristas, incluso en el Cáucaso Norte. Añadió que los intereses geopolíticos de Occidente resultaron ser mucho más importantes para ellos que incluso sus contradicciones ideológicas con la URSS.

De acuerdo con palabras del presidente ruso, el nacionalismo en Ucrania ha sido alimentado durante mucho tiempo desde Occidente. Durante ocho años, Rusia intentó persuadir a sus socios para resolver pacíficamente la situación en Donbás, pero el país fue engañado. A partir de 2014 comenzó el extermino de los que abogaban por relaciones normales entre Rusia y Ucrania. Hizo hincapié en que ahora Rusia no puede abandonar a la población de habla rusa.

"Para nosotros, esta es una lucha por nuestro pueblo que vive en estos territorios", subrayó el presidente. "Somos un país multinacional. Pero sigue siendo el mundo ruso. Si hablas con la gente que viene de allí, los he conocido, no se diferencian en nada de ti y de mí, ¡en nada! Son como nosotros. Son parte de nosotros, ¿cómo se les puede dejar atrás?", añadió Putin.

Comentando el conflicto en Ucrania, el mandatario ruso subrayó que si para Occidente es una cuestión de mejoramiento del estado geopolítico, para Rusia es una lucha por la sobrevivencia. En este contexto, Putin calificó a los socios occidentales de adversarios.

"Rusia lucha por la existencia de su Estado, es un reto de sobrevivencia", declaró Putin.

Fracaso de los planes de Occidente

Putin hizo un llamamiento a la consolidación y cohesión de la sociedad que conducirán a la victoria. Subrayó que las bases de la estabilidad rusa son mucho más fuertes de lo que cualquiera pensó.

Rusia ha multiplicado su soberanía económica y el país no se ha hundido, como esperaban los adversarios. Putin subrayó que los países occidentales esperaban que sus sanciones hicieran caer la industria y el sistema financiero de Rusia, socavando la estabilidad del país desde dentro, pero nada de eso ocurrió.

"¿Con qué contaba nuestro adversario? Con que nos derrumbaríamos en dos o tres semanas o en un mes. Con eso contaban. Contaban con que los negocios se detendrían porque nuestros socios se negarían a trabajar con nosotros en el terreno económico. El sistema financiero se hundiría. Miles de personas, decenas de miles se quedarían sin trabajo, saldrían a la calle, protestarían. Rusia se vería sacudida desde dentro y se derrumbaría. Ese era el cálculo", resumió la situación.

Sostuvo que las dificultades del año pasado han beneficiado a la economía rusa. El sistema financiero del país se ha fortalecido y se ha hecho más autosuficiente. El PIB de Rusia cayó ligeramente en 2022, pero solo un 2,1%, en contra de las predicciones de muchos, destacó el mandatario.

"Tenemos un descenso, pero no del 20%, como alguien predijo. Pero sí un 2,1%. Habría sido mejor sin el descenso. Pero la tendencia es al alza. Desde hace siete meses, la producción crece y el PIB del país aumenta. Durante siete meses seguidos", señaló el presidente ruso.

Hay peligro de efectos a largo plazo de las sanciones antirrusas, pero "todo saldrá bien", agregó. Al mismo tiempo, Putin cree que el real descenso del PIB de Ucrania es mayor que el 40% oficial.

Putin sobre la 'fiabilidad' de mantener activos en el extranjero: "¿Y ahora, qué?"

El presidente de Rusia, Vladímir Putin, ironizó este jueves sobre las afirmaciones de algunos empresarios del país que planteaban que es más seguro mantener activos en el extranjero.

"Saben, conozco a mucha gente de aquí desde hace años, y he oído a menudo: 'Bueno, es más fiable allí". ¿Y ahora, qué?", preguntó el mandatario durante su intervención en el foro de la Unión Rusa de Industriales y Empresarios, que se celebra en Moscú.

"La base de nuestra existencia" y "el futuro de nuestras familias e hijos" están ligados a Rusia, afirmó Putin. "Y solo con esta comprensión los negocios traerán satisfacción y la persona podrá realizarse plenamente", agregó.

Según el mandatario, el empresario ruso responsable es aquel ciudadano que comprende y actúa en interés de su nación, registra empresas dentro la jurisdicción rusa, no depende de las autoridades de otros países y no oculta activos en el extranjero,

Además, defendió que la misión de todo empresario no es solo obtener beneficios, sino también beneficiar a la sociedad.

"Y en lugar de trabajar en el extranjero y retirar los fondos recibidos aquí para cosas, digamos, que no son de primera necesidad, se ponen en marcha programas especiales de apoyo a los empleados y a los miembros de sus familias, se canalizan fondos junto con las autoridades regionales para carreteras, hospitales, instalaciones deportivas y culturales, en definitiva, para mejorar la vida de todos los que nos rodean", explicó.

¿Existen los "países inamistosos"?

Asimismo, Putin calificó de incorrecta la expresión "países inamistosos", ya que inamistosos, en su opinión, son las élites o los gobernantes y no las naciones.

"Hay una frase en nuestra conciencia pública: 'países inamistosos'. No refleja con exactitud las realidades existentes. Podríamos decir que no las refleja en absoluto, porque tenemos unas élites poco amistosas en un cierto número de países, gobernantes poco amistosos", apuntó.

Agregó que, por desgracia, el sistema político de numerosos países "a menudo eleva a personas con un nivel bastante bajo de educación y cultura general", que a veces "no entienden lo que dicen y hacen". "Y se sabe que el resultado es obvio: su trabajo causa daños a su propia población, a sus propios negocios", concluyó.

"Fueron a por lana y salieron trasquilados": Putin analiza el impacto de las sanciones antirrusas

El presidente de Rusia, Vladímir Putin, declaró este jueves que los rumores sobre la "muerte" de la economía rusa por las sanciones occidentales son "muy exagerados", en referencia a una cita del escritor Mark Twain.

"Fueron a por lana y salieron trasquilados", comentó el mandatario ruso. Putin recordó que hace un año, cuando muchas empresas occidentales abandonaron el mercado ruso, "los analistas extranjeros pronosticaron una depresión y un declive del sector del consumo y prometían estanterías vacías en las tiendas, escasez masiva de bienes y el colapso del sector servicios".

"Sin embargo, la vida tuvo otra forma de hacer las cosas: los propios países occidentales se enfrentan a esos mismos problemas", declaró. El mandatario señaló que las autoridades occidentales "sugieren a sus ciudadanos cambiar la lechuga y el tomate por nabos".

"Pero probablemente también tendrían que acudir a nosotros en busca de nabos, porque nuestros niveles de cosecha siguen siendo muy superiores a los de nuestros vecinos europeos", agregó, explicando que a Europa le resulta difícil prescindir de los fertilizantes rusos para aumentar sus cosechas.

"En la actualidad, hay aún más oportunidades, perspectivas para el crecimiento de negocios y su expansión. Las empresas rusas no deberían perder [esta oportunidad], de lo contrario, algunas de las compañías que se marcharon querrán regresar. La situación es, sin exagerar, única para muchas de nuestras empresas. Las decisiones de inversión de hoy, indudablemente se compensarán con creces mañana", dijo Putin.

Entre otras cosas, Putin afirmó que "la economía rusa adquiere una calidad fundamentalmente diferente y comienza a desarrollarse según un nuevo modelo". Según el presidente, las compañías rusas no deben desaprovechar la oportunidad de desarrollarse en los nichos que quedaron vacantes, o de lo contrario "Dios no lo quiera, las empresas que se fueron no tardarán en querer volver".

"Hoy en día en Rusia hay enormes oportunidades para prácticamente cualquier esfera de negocio, para cualquier empresa, para lanzar proyectos prometedores y a largo plazo en el mercado de consumo, en el sector de la alta tecnología, en el turismo, en muchos otros sectores de la economía", aseveró, al tiempo que reconoció que en el país "aún quedan por resolver una serie de cuestiones sistémicas relacionadas con la logística, las finanzas, las infraestructuras y la tecnología".

Asimismo, el mandatario precisó que el volumen de negocio del comercio exterior ruso aumentó un 8,1 % en 2022, hasta 850.000 millones de dólares, y las exportaciones crecieron casi un 20 %, mientras que el superávit comercial alcanzó 332.000 millones de dólares, un 70 % más que en el año 2021. "Se espera que la inflación sea inferior al 4 % a finales de marzo", añadió.

“Alemania se está convirtiendo en un obstáculo para un número creciente de empresas de la UE” - Bloomberg

Alemania trató de moverse en la dirección de proteger los intereses nacionales, y los golpes cayeron inmediatamente sobre ella. Aquí está uno de los últimos ejemplos. Según los planes de Bruselas, la UE debe abandonar los motores de combustión interna para 2035. Esto es muy beneficioso para los estadounidenses, que se convertirán entonces en el único proveedor de vehículos eléctricos para Europa. La industria automotriz local, principalmente alemana, está esperando la salida del escenario, o la dependencia total de las baterías de los Estados Unidos.

Antes de la votación final sobre este tema, el ministro de Transporte alemán, Volker Wissing, bloqueó efectivamente el acuerdo. Alemania trató de presentar una condición: permitir incluso después de 2035 conducir con motores de combustión interna con combustible electrónico.

E-combustible es otro neologismo del campo de la ecología radical. Es un combustible elaborado a partir del carbono capturado de la atmósfera, producido con electricidad procedente de fuentes renovables.Averigüe qué tipo de gas se usa en el autobús: de un pozo o de la atmósfera. Sí, y con el diésel y la gasolina, se te ocurre algo para declararlos "sintéticos".

Y luego se abrió la "comida enlatada" estadounidense. La viceprimera ministra española, Teresa Ribera, por ejemplo, dijo que la medida alemana "podría sentar un precedente negativo". Y el jefe de la comisión de medioambiente del PE, el francés Pascal Kanfen, fue aún más franco, advirtiendo a Olaf Scholz "sobre las consecuencias de acabar con el acuerdo verde".

• Arabia Saudita detendrá el suministro de petróleo a aquellos países que establezcan un precio máximo para su petróleo, dijo el Ministro de Energía del Reino, el Príncipe Abdulaziz bin Salman, en una entrevista con Energy Intelligence. “Si se impone un precio tope a las exportaciones de petróleo saudí, no venderemos petróleo a ningún país que imponga un precio tope a nuestros suministros, y reduciremos la producción de petróleo, y no me sorprendería que otros hicieran lo mismo”. dijo el ministro. Ahora deja que Occidente intente imponer sanciones a Arabia Saudita, será interesante verlo.
• China lanza el primer servicio de tren de carga directo entre Pekín y Moscú. Un tren de carga con 55 contenedores partió el jueves por la mañana desde Pekín (China) hacia la capital rusa, Moscú, marcando el lanzamiento del primer servicio directo de este tipo de trenes entre China y Europa, informa Xinhua. Se espera que el tren que transporta materiales de construcción, electrodomésticos y ropa desde de un centro logístico del distrito pekinés de Pinggu llegue a Moscú en 18 días, cubriendo una distancia aproximada de 9.000 kilómetros.
• Presidente indonesio insta a abandonar Visa y Mastercard. El presidente indonesio Joko Widodo instó este miércoles a separarse de las redes de pago extranjeras Visa y Mastercard y usar tarjetas de crédito locales o nacionales para realizar las compras de bienes y servicios en el país con el fin de proteger cualquier transacción de posibles consecuencias geopolíticas, recogen medios locales. "Visa y Mastercard son un problema", afirmó Jokowi en la apertura del evento Business Matching of Domestic Products en Yakarta, argumentando que es una prioridad el uso de los productos nacionales para que Indonesia pueda ser independiente. Según el mandatario, las tarjetas de crédito emitidas en el extranjero suponen un riesgo desde una perspectiva de seguridad, informa CNBC. En ese sentido, recordó las sanciones de EE.UU. contra Moscú, que bloquearon los sistemas de pago estadounidense en varias instituciones financieras rusas tras el conflicto en Ucrania.

Análisis: Colapso de bancos expone grietas en sistema financiero de EEUU

Syed Zafar Mehdi

“La maldición de Forbes ataca de nuevo”, alertó el martes un titular del Daily Mail, cuando Silicon Valley Bank (SVB), un proveedor de deuda de riesgo que apoya las nuevas empresas tecnológicas en Estados Unidos, se desplomaba por el precipicio en una caída asombrosa.

El banco, con sede en California, se convirtió en la primera institución bancaria estadounidense de alto perfil en quebrar desde la crisis financiera de 2018 en un colapso espectacular que provocó ondas de conmoción en todo el mundo.

De modo interesante, el banco asediado llegó a la lista anual de Forbes de los mejores bancos de Estados Unidos solo unas semanas antes de que los reguladores federales intervinieran para cerrarlo y confiscar todos los depósitos en el mismo.

En un tono de autocomplacencia y triunfo, el banco inmediatamente publicitó la hazaña en sus cuentas de redes sociales y destacó que había llegado a la codiciada lista durante cinco años consecutivos.

“Orgulloso de estar en el ranking anual de @Forbes de los mejores bancos de Estados Unidos por quinto año consecutivo y también de haber sido incluido en la lista inaugural Financial All-Stars de la publicación”, tuiteó SVB el lunes pasado.

Desde entonces, la página de Twitter ha cerrado y el sitio web también ha sido eliminado. “Esta cuenta no existe”, dice el identificador de esta red social.

Ubicado en la 20.ª posición, la lista de Forbes colocó los activos totales del SVB Financial Group fundado en 1983 y propietario del Silicon Valley Bank en 213 mil millones de dólares y el índice de eficiencia en 56.ª, muy por encima de State Street Corporation con sede en Massachusetts y First Republic Bank con sede en California.

Después de que el banco anunciara su bancarrota, el sitio web de la revista agregó una nota editorial en la página ‘America’s Best Banks’, señalando que desde entonces el banco “colapsó” y fue “puesto bajo el control de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés) el 10 de marzo debido a una corrida bancaria provocada por temores sobre su exposición a la tasa de interés”.

Después de la implosión del Silicon Valley Bank, una institución financiera criptocéntrica con sede en Nueva York, Signature Bank, también cerró sus puertas el domingo porque los reguladores temían que pusiera en peligro todo el sistema financiero.

Signature Bank tenía 40 sucursales, activos por 110 360 millones de dólares y depósitos por 88 590 millones de dólares a finales de 2022, según un documento regulatorio recogido por CNBC.

Ahora están surgiendo informes de que el First Republic Bank, el 14.º banco más grande de EE.UU., que también llegó recientemente a la lista de Forbes de los “mejores bancos de Estados Unidos”, también podría encaminarse hacia el desastre.

Las redes sociales han estado repletas de publicaciones durante el fin de semana que muestran a personas haciendo cola ante las sucursales del banco con sede en San Francisco, en California, para retirar su dinero, lo que generó preocupaciones entre los depositantes de que podría ser el próximo en explotar.

Antes de la última ola de quiebras bancarias, comenzando con SVB, Almena Bank con sede en Kansas y First Bank de Florida se enfrentaron a la bancarrota en octubre de 2020 y la FDIC tomó su mando.

A diferencia de Silicon Valley Bank y Signature Bank, Almena Bank y First Bank de Florida eran relativamente más pequeños en tamaño con alrededor de 200 millones de dólares en depósitos combinados.

El desastre de SVB es el peor desde septiembre de 2008, cuando Washington Mutual quebró con 307 mil millones de dólares en activos tras el impactante colapso del banco de inversión Lehman Brothers.

El presidente Joe Biden, en un intento por restaurar la confianza en el sistema bancario de EE.UU., se dirigió a los estadounidenses el lunes sobre el plan de emergencia de su Gobierno para controlar los daños causados por la caída de dos bancos.

“Los estadounidenses pueden estar seguros de que nuestro sistema bancario es seguro. Sus depósitos están seguros”, dijo Biden. “Permítanme también asegurarles que no nos detendremos en esto. Haremos lo que sea necesario además de todo esto”.

Sin embargo, eso no fue suficiente para apaciguar a los enojados republicanos que acusaron al presidente demócrata de desatar una ola de gastos multimillonarios que alimentó la inflación y las altas tasas de interés.

Algunos otros arremetieron contra las autoridades federales por no haber evitado el colapso del SVB, mientras que el senador Bernie Sanders culpó a la política de la era de Donald Trump por la crisis financiera latente.

“Seamos claros. La quiebra de Silicon Valley Bank es el resultado directo de un absurdo proyecto de ley de desregulación bancaria de 2018, firmado por Donald Trump, al que me opuse firmemente”, escribió Sanders en un comunicado el domingo, refiriéndose a la Ley de Crecimiento Económico, Alivio Regulatorio y Protección al Consumidor.

Biden también pareció pasarle la responsabilidad a su predecesor, diciendo que la última administración “revocó las regulaciones”. Trump respondió diciendo que Biden “será recordado como el Herbert Hoover de la era moderna”.

El economista Vidhura Tennekoon, en un artículo sindicado para AP, citó el “riesgo de la tasa de interés" y el “riesgo de liquidez” como dos factores clave responsables de la actual crisis financiera que enfrentan los bancos estadounidenses.

“La Reserva Federal ha estado aumentando agresivamente las tasas —4,5 puntos porcentuales hasta ahora— en un intento por controlar la inflación galopante. Como resultado, el rendimiento de la deuda aumentó a un ritmo proporcional”, escribió.

“Con más de un billón de dólares en depósitos bancarios actualmente sin asegurar, creo que la crisis bancaria está lejos de terminar”, se apresuró a agregar.

El presentador del programa de entrevistas Stuart Varney argumentó que el enorme gasto de la Administración Biden, la política monetaria inflacionaria de la Reserva Federal y la pésima gestión bancaria precipitaron la crisis bancaria.

“Retrocede un momento. ¿Quién tiene la culpa de esto? En mi opinión, es el gasto masivo del equipo de Biden y la impresión masiva de dinero por parte de la Reserva Federal, lo que creó inflación, lo que empujó a la Reserva Federal al aumento más rápido de las tasas de interés en décadas”, dijo en su programa el lunes.

“¿A dónde vamos? Honestamente, es difícil decirlo, la crisis se está desarrollando mientras hablamos”.

La crisis no llegó sin una advertencia. En un análisis detallado publicado en The Atlantic en julio de 2020, el profesor de derecho de la Universidad de California, Frank Partnoy, se refirió a “cadenas de suministro rotas, desempleo récord, pequeñas empresas en quiebra” para advertir sobre una crisis bancaria inminente.

“Todos estos factores son graves y podrían hundir a Estados Unidos en una recesión profunda y prolongada. Pero también hay otra amenaza para la economía”, escribió.

“Se esconde en los balances de los grandes bancos y podría ser un cataclismo. Imagínese si, además de toda la incertidumbre que rodea a la pandemia, se despertara una mañana y descubriera que el sector financiero se ha derrumbado”.

Este es solo el último caso de quiebra bancaria en la historia de Estados Unidos, pero sin duda uno de los más grandes. La historia de los desastres bancarios en el país se remonta a 1819 luego de que terminaran las Guerras Napoleónicas y el Segundo Banco de los Estados Unidos se encontrara sumido en una profunda crisis.

La crisis financiera de 1837 alimentó la peor recesión del país que continuó durante al menos una década, forzando el cierre total de 343 de los 850 bancos en EE.UU. y la quiebra parcial de muchos otros.

Durante el pánico de 1873, conocido como la “larga depresión”, la Bolsa de Valores de Nueva York suspendió sus operaciones por primera vez en la historia y muchos estadounidenses se quedaron sin dinero.

Sin embargo, el comienzo oficial de la “Gran Depresión” fue en octubre de 1929, cuando el mercado de valores estadounidense sufrió una caída masiva y los “locos años veinte” fueron el principal factor responsable. Condujo a una ola de quiebras bancarias “corridas bancarias” en EE.UU. entre 1930 y 1932.

La Gran Recesión de 2008 marcó la mayor recesión económica en EE.UU. desde la Gran Depresión cuando dos bancos de inversión, Bear Stearns y Lehman Brothers, quebraron.

La última crisis financiera, según creen los expertos, muestra que ningún banco estadounidense es lo suficientemente grande o fuerte para evitar una crisis.